现金余额计划继任规划

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现金余额计划如何保存超过550,000美元的业务

背景

一家当地家族企业正在与我们的团队正在进行业务继承计划,从父亲到他的女儿的所有权过渡。在这次过渡的开始,我们建议家庭与我们的税务和金融规划专业人员合作,建立买入/销售安排并将业务转换为新公司,以最大限度地为买方和卖方提供经济利益。

这个过程

研究项目的商人分析公司财政报告平衡与在现代办公空间的增强现实图表。商业,经济和战略的概念。 注意到客户在收入中具有成功的一年和大量涌入,我们的专家审查了业务“现金流量的税收影响。正如我们知道现金余额计划可以用于这种现金流的推迟,我们希望深入了解这一战略如何影响业务。我们意识到客户可以通过将业务转换为合作伙伴关系来实现巨额税收,同时建立新的和一致的现金流向伙伴关系。我们的财务顾问还审查了由401(k)和盈利分享计划组成的业务'以前的退休计划方法。因此,我们能够将现金余额计划划分到其他计划上,并将收益从继承计划中纳入抵消税收,并提供未来的收入。

结果

除了利润分享和401(k)计划外,该公司还选择建立现金余额计划。虽然仍然支持参与者捐款,但客户能够将总捐助符合以前的计划,而业主和合作伙伴能够高额超过401(k)和允许的利润分享计划。我们进一步向客户展示了一旦​​他们建造了现金余额计划,他们就可以将其作为买断车辆,以便为退休人员提供贡献(在这种情况下,将业务传递到他女儿的父亲)利用。只要客户在家庭中,就提供了为计划提供资金的机会。

因此,业务及其业主认为税收超过550,000美元。

有关更多信息,请联系我们的团队

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本出版物仅包含一般信息,依据本出版物,呈现会计,业务,财务,投资,法律,税务或任何其他专业咨询或服务,并不是。本出版物不是替代这些专业建议或服务,也不应该将其作为可能影响您或您业务的任何决定,行动或遗漏的基础。在做出任何决定之前,应采取任何行动或省略可能影响您或您业务的行动,您应该咨询合格的专业顾问。您承认,Sikich不得对您或任何依赖本出版物持续的任何人负责。

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