接下来是什么关系金融服务

与更好的客户关系茁壮成长。

您创建和管理重要客户关系的能力对于使业务有利可图和健康至关重要

你的忠实客户希望从你这里得到更多。他们欢迎你的经验和观点,因为他们欣赏它们的价值。他们寻求合理的建议和指导来帮助他们做出正确的财务决定。最有可能的是,他们也希望你能在你所做的事情上非常出色,这样你就可以在他们的一生中成为有价值的资源。如果你能明智地处理这些客户关系,那么每个人都会受益。

在这本电子书中,我们讨论金融行业挑战锡金已经观察到,以及现代CRM技术如何建造金融服务公司可以帮助你克服它们。我们与财富经理和注册投资顾问合作;保险公司和经纪人;银行和信贷工会;私募股权公司;投资银行;对冲基金;和贷方。统称,我们将这些业务称为金融服务公司

可信顾问的关系挑战

金融服务业围绕大多数人的条件,活动,服务和产品,是无形的和复杂的。消费者可能会意识到股票和债券价值的变化,或者波动需求如何导致某些材料的价格增加或制造商添加生产线。但它需要专门的专业知识,帮助未经训练的客户了解行业和市场趋势如何影响其投资账户或其他资产的价值。因此,投资顾问,银行家,财富经理和其他经验丰富的专业人士都是将复杂,全球事件转化为有益的建议和战略的最前沿,这些建议和战略使其客户的金融福祉受益,帮助他们管理自己的生活。

由于摘要,财务世界的复杂性和需要先进的专家来导航它,客户及其财务顾问和服务提供商之间的关系是该行业的业务关键因素。他们的质量取决于信任客户体验的程度。在个人化学之外,某些条件需要到位以获得增长。客户需要获得可信,可行的信息和指导,帮助他们繁荣并做出正确的决定。他们认为他们的财务顾问了解他们的情况也很重要,并完全了解他们选择的金融机构或服务提供者的目标及其历史。

消费者和金融服务流程可以从技术中受益

金融服务业务意识到他们为客户和客户关系的战略重要性发挥着独特的重要作用。他们雇用并培训他们可以找到照顾客户的最佳人士。他们还在采用现代技术方面取得了进入,以帮助他们管理业务的信息和运营领域以及他们的客户关系。

由于金融服务提供商高度依赖于来自多种来源的可靠数据,因此他们的业务角色和活动通常适合现代数字工具。为了满足客户,有效地管理业务,许多金融服务公司已实施客户关系管理(CRM)软件工具。其中一些专为业界设计,例如Salesforce金融服务云(FSC)。采用CRM借助具有成熟的财务实践的实施合作伙伴,可以在优越的客户管理和竞争差异化中提供金融服务公司的优势。

恰逢其当,世贸杂志很多消费者和其他金融服务客户近年来学会了如何利用数字工具和资源来实现他们的利益。其中许多人也意识到数字工具和数据可以减少人为错误在做出决策和建议方面的作用。在银行业务和其他金融服务领域,个人和商业客户正在接受自动化,高效的交互和由人工智能(AI)产生的下一步建议 - 只要他们符合他们的具体情况并使他们的财务管理更容易。

战略规划的考虑因素

其他几个金融服务行业趋势和条件继续对客户关系带来轴承。当他们设计技术策略并考虑CRM软件工具时,公司需要考虑这些公司:

组织变革

成功的公司往往通过收购加速增长。当被收购公司的客户转型到不同的企业伞时,该公司通过证明服务水平和金融产品的改进并确保他们的忠诚度,该公司有机会减少流失。一个可扩展,多功能,基于云的CRM解决方案可以帮助确保平滑的变更管理,这些管理也有益于客户。

数据洞察力的障碍

即使是成功的、备受推崇的金融服务公司,也可能面临从其系统中丰富的客户和市场数据中获取洞察力的挑战。在一些公司,分析工具可能很难使用,或者它们没有包括所有相关的信息来源。通常,客户账户管理软件和金融业务系统的运行是不协调的,用户可能需要IT的帮助来收集数据情报。然而,这并不是对IT专业人员时间的最佳利用,也不会带来有效的用户体验。

非传统的联盟

一些成熟的公司与初创企业或新的行业参赛者合作,而不是浪费友好和资源在相互破坏性竞争中。他们需要互相提供对信息源,应用程序和客户关系的安全访问权限的正确级别。它需要正确的关系管理和基础设施,使这项工作有效地没有破坏或不生产并发症。

超越技术

更一般地说,在经济繁荣多年来,一些金融服务公司可能已经迅速发展,以至于其系统和基础设施并未保持不足。公司仍然在他们的业务早期阶段采用的软件申请。维护遗留系统和支持用户吸收大量时间和能量,也可以进入技术预算。结果,客户关系可能会受到影响,并且无法帮助业务转变和创新。

减轻网络安全风险

数字欺诈和网络犯罪损害金融服务公司及其客户。当客户担心他们的安全或遭受盗窃或数据泄露时,FinancialServices提供商需要立即响应,具体地为个人客户提供响应。更良好的客户顾问和服务专业人员都会通知他们的客户的具体情况,并配备了帮助他们的工具,更容易减轻损坏事件。

劳动力发展

特别是对那些可能是附属机构、独立顾问或公司雇员的年轻专业人士来说,技术是他们决定职业生涯或与金融服务公司结盟时的一个关键因素。他们不希望在一个不包括强大、直观的商业软件,或不提供全面移动功能的环境中损害他们为客户提供服务的能力。那些忽视了技术在增强人才能力方面重要性的公司,可能会发现自己很难招聘和留住财务顾问和顾问。

下一个级别的客户订婚

当金融服务公司拜访Sikich时,我们通常会意识到他们对客户的理解和服务能力存在差距,因为这在行业中并不少见。

最常见的是,我们发现一些银行和其他金融服务公司并不了解他们的客户。这是客户不满意的原因之一,他们可能会觉得自己不被理解或欣赏,他们收到的建议可能没有得到充分考虑。这也是金融服务公司的痛处,因为它们将自己的声誉和成功押注于为客户提供服务的能力。

除了与客户单独合作的高级服务专家和顾问之外,一些组织可能对客户只有初步的了解。因此,他们向客户提供了只对一小部分客户有意义的地毯式营销信息。他们可能投资于金融服务和产品,但并不确信这些就是客户和潜在客户所寻找的。他们也可能通过各种渠道接近他们的客户和潜在客户:网站、社交媒体、电子邮件、数字亭、在线活动——他们主要不参与这些活动,而忽略了其他他们可能更喜欢的活动。

让客户处于偏远距离的痛苦成本

对金融服务公司来说,除了预算浪费和运营浪费之外,缺乏与客户的亲密关系还会带来机会成本。当金融公司无法识别和接近那些可能需要他们做出投资和财务决策的十字路口的客户时,他们甚至可能失去一次提供有价值的服务和发展业务的机会。客户与金融服务公司的关系可能会逐渐削弱,直到他们准备好考虑竞争。大多数客户不会轻易或频繁地更换他们的金融服务提供商,一旦他们改变了,要重新获得他们的忠诚和信任可能是一个挑战。

当多个应用程序提供数据和管理能力时,在公司之间不一致时,各种群组可能在涉及客户,营销或业务发展时经历不同程度的意识。正如某些金融服务公司所发生的那样,呼叫中心团队或销售组织可以完全了解客户的历史,使用财务解决方案,即将到来的决策和已知的偏好。但是,如果没有正确的工具,他们可能更难以评估市场和行业趋势并与客户的利益相关。

其他业务集团 - 高管,例如 - 可能完全缺乏一流的客户洞察力,但对公司的绩效与其目标的表现有良好的良好,或其整体营销支出。许多公司中使用的脱节系统使不同团队中的个人几乎不可能交换信息并将其方法对准服务客户的方法,而无需花费时间冗余数据输入或导航具有差的可用性差的专业应用程序。

五个步骤来实现关系周转

金融服务公司可以以低风险,可预测的,目标驱动的方式缩短这些条件。使用随时可用的咨询专业知识和现代软件应用,他们可以通过实现相对简单,经过验证的措施来实现潜在的变革变化:

技术

部署合适行业的CRM解决方案以及业务工作方式。

过渡

将不需要驻留在本地的业务系统转移到云上,云上的计算和存储能力实际上是无穷无尽的,安全的关键方面由云基础设施提供商处理。

员工访问

为员工和关联公司随时随地提供对CRM环境的任何地方。

升级

如有必要,刷新笔记本电脑,平板电脑和台式电脑,以帮助人们有效地与CRM解决方案一起工作。

系统集成

将CRM与其他业务系统、数据源或分析工具连接起来。

客户的更改是什么?

当他们的金融服务提供商实施CRM并有效地使用它时,客户的经验可能会改善。例如,他们可以:

建议书

获得知情服务代表和顾问的下一个最佳行动建议,并依赖于他们的金融福祉。

自动化

例如,接收自动化,脚本的电子邮件,短信或呼叫,例如,当新的投资工具或策略可用时,当新的投资工具或策略可用时,或者当新的监管可能需要他们思考和行动时

关联

无论与公司何处以及如何与公司互动,查找一致的,相关信息和资源,以管理他们的财务规划和投资。

自助服务

当他们的目标和兴趣发生变化时,使用自助工具更新他们的账户,而不是打电话或发电子邮件给他们的财务顾问。通过这样做,他们也促使客户经理和顾问调整他们的支持和沟通。

金融客户关系管理的业务优势

虽然客户在其金融服务提供商部署现代CRM解决方案并连接其系统时受益,但本公司本身也可以体验优势:

提高客户忠诚度

通过积极主动、及时的推荐和沟通,不让有价值的机会溜走,从而提高客户终身价值。

获得竞争优势

提升他们的声誉,成为了解、关心和回应客户的公司。

对齐销售

营销和其他客户面对的团队背后的共同战略,可衡量的目标,以及追踪和管理个人和团队表现接近实时。

吸引,赋予,奖励人才

股份公司对其未来的愿景和以客户为中心的文化,为员工提供了广泛,特定的,但在其首选设备上的信息和账户管理能力的访问权限。

目标营销活动和业务发展

更有效、更具体,有更好的问责和可见性,跟踪结果,并根据事态发展做出调整。利用预测人工智能最小化对新前景的徒劳追求。

改进的可见性

还有账户映射功能,公司可以在同一个家庭、社区或社区发展更多业务,而且每条线索的成本很低,花费也很少。

创新和重新定位金融产品和服务

基于客户洞察力,风险最小,灵活性的课程更正。

提供强大,易于使用的工具的员工和附属公司

这使他们能够代表公司及其客户完成最佳工作,并使用个性化指标来帮助他们推进他们的技能或提高对业务的贡献。

使用数据和分析仪器(商业计划人员)

以最有利可图和可持续的方向务实做出基于证据的决策并转向公司。

自动化日常任务和工作流程

确保正确的各方及时批准财务文件,使人们的生活更轻松,这样他们就可以专注于他们的客户和他们的需求,而不是行政杂务。

转变内部销售和独立顾问的工作

金融服务公司的销售组织包括客户代表和呼叫中心团队,这些团队是公司的一部分,以及独立关联公司的网络,这些公司是为客户提供财务咨询的独立业务。使用独立关联公司或顾问的所有金融服务公司必须与他们分享有关其产品,服务,支付结构和激励措施的信息。有时,他们还将为他们提供用于管理其业务的关键方面的工具或指导,例如带领,机会或目标。一些金融公司提供与完整管理平台的关联公司,他们可以完全或部分采用。其他人从事合作潜在的铅生成或销售活动,或与其关联公司分享专有研究和报告。

当呼叫中心、内部销售团队、分支机构中面向客户的员工和附属机构需要交换客户或机会信息时,需要进行大量的交接。当企业内外的用户可靠地使用的业务应用程序和基础设施不能促进这些转接点时,就很容易出现错误或延迟,从而降低客户体验和顾问和员工的生产力。在客户之外,独立附属机构可能是受此影响最大的,因为它们远离公司办公室和数据中心。

连接云中的关系

为云设计并定制金融服务业,一个成熟的强大的CRM解决方案,如Salesforce FSC,使公司能够在业务支持,通信和信息共享中关闭差距。IT经理或培训的用户可以确保贡献者可以访问他们所需的数据和功能。同时,云解决方案实际上无休止地扩展。金融服务公司可以在他们的愿望时船上担任顾问,并为他们提供专业的开发和报告工具。顾问和金融顾问可以管理云层的客户关系和通信以及他们的首选设备。这也将使公司更容易为其现有途径添加一个独立顾问或附属公司的客户参与,或者如果选择,则更改其销售模型。

从他们加入金融服务提供商的整个历史来看,当帮助他们的人在相同的CRM平台上保持一致时,客户的服务体验可以一直保持卓越。他们不需要担心从公司员工或独立顾问那里听到的投资策略和财务建议的相关性或有效性可能存在差异。金融服务机构可以建立客户关系管理环境,使涉及客户及其独立或内部顾问的工作流程和沟通对管理者来说是透明的,并与公司政策和监管规定保持一致。

了解人员和活动的真正影响

对于一些金融服务公司来说,可能很难建立其在船上投资和支持独立顾问的确切结果。此外,对于公司和附属顾问来说,评估他们的绩效和销售和销售竞选的回报可能是挑战性的,并实时。

在现代CRM环境中,金融服务公司或其技术合作伙伴可以创建仪表板并使用解决方案附带的报表工具来获得所需的可见性。公司高管可以审查雇佣人才或与人才签订合同的业务结果。销售和市场经理,以及经营自己业务的独立的个人附属机构,可以跟踪和改善他们的活动的影响,以及他们与潜在客户和客户的合作表现。

适合金融服务公司的客户关系管理合作伙伴

Sikich是一项关系驱动的咨询公司,可从领先的供应商以及战略咨询和IT托管服务中提供独特的软件解决方案组合。通过帮助您通过与专用的Sikich Virtual Cio(VCIO)合作来定义您的技术策略,以支持需要精通其软件工具的用户,Sikich团队成员与您共同对您的成功分享承诺承诺。我们也明白CRM不是您完成并放手的项目。特别是对于金融服务和其他专业服务组织,这是一个关键的做法,即您可以随着个人和团队在理解和服务客户​​方面变得更加有效。

网孔行业及技术专长

在Sikich的金融服务团队中,你会遇到在这个行业中度过职业生涯的专业人士。在加入我们之前,他们是成功组织的顾问和业务经理。我们已经帮助许多金融服务客户实现平稳、低风险、无破坏性的CRM部署。我们为我们所有的客户和他们的成功感到自豪,尤其喜欢帮助中端市场和较小的组织从企业级技术和策略中受益,这些技术和策略在他们的预算范围内,并与可能花费数十年时间创建的业务文化同步。

概括

希基奇的许多金融服务客户都很好地采纳了这种做法Salesforce Financial Services云与我们的帮助。有很多原因,Salesforce FSC是一个行业最喜欢的。安全地,在云中易于实现,配置和配置,并识别,并针对需要功能和数据的业务角色。解决方案的架构和接口允许较低的技术,但业务化的用户可以配置和调整丰富的强大功能,以适合其公司的人员和客户。

与其他为金融服务行业设计的软件产品相比,Salesforce FSC更加健壮、可扩展和安全,在支持成长型、不断变化的公司方面也更加灵活。在Salesforce的范围和能力范围内,许多FSC功能,如家庭映射、财务账户合并、交互角色、机会管理、工作流自动化、服务水平或聊天,都具有很大的实用价值,使客户和顾问的生活更轻松、更高效。